专业人才偏少市民需求旺盛 银行加紧锻造理财师

    日前，记者从CFP成都项目中心了解到，该中心与建设银行重庆分行、光大银行重庆分行合作的理财人员培训，计划于7月中旬正式开课。6月20日，香港银行学会与重庆银行合作的“专业财富管理师”培训项目正式拉开帷幕。

　　理财团队作为银行零售业务开展的重要支撑点，各银行纷纷加大了理财人才的培训和打造。重庆银行行长甘为民介绍：“我们整个培训耗资数百万，人力物力投入都非常大。”

　　“银行越来越注重对理财团队的培训，最重要的原因是，业务竞争越来越激烈，伴随着理财产品同质化现象越来越重，零售业务的核心竞争力，就集中在理财团队的专业性和人性化服务上了。”美国培生金融咨询董事总经理杨晨在接受记者采访时分析。

　　这点在中资银行的反映最为突出，目前市场上所有理财产品都大同小异，主要以短期理财和保本收益类产品为主要方向，而部分外资银行近期却频繁抛出挂钩类及其他类产品。

　　另一个不可忽视的现实是，监管层的监管力度越来越大，对银行理财团队的要求也越来越高。

　　在谈到银行理财团队的素质时，拥有理财培训经验的杨晨认为，一个优秀的理财顾问，首先要站在客户的立场，根据客户承担风险能力、投资经验等实际情况，分析最适合客户的投资模型，而不是一味地销售产品。另一方面，理财顾问必须要有一定的操作经验，熟悉股票、基金等金融市场的行情，只有这样，才具备实际的风险规避能力，把握好准确的投资时机。

　　杨晨还指出，由于我国银行理财业务开展得比较迟，从业人员的素质比较低，AFP/CFP也只是近年才兴起，在以后相当长的一段时间里，银行在理财团队培训上的力度依然会比较大。